当前观点：抓获电信诈骗团伙4人！警银合作又守住了客户“钱袋子”

(资料图)

4月27日，中国民生银行金华义乌支行成功协助公安机关抓获电信诈骗涉案团伙4人。

当天中午12点，客户屈某到中国民生银行义乌支行要求取现4万元，服务经理在核实代办人屈某及卡主徐某的账户情况时，发现徐某的卡为网申卡。经查询，该卡于4月25日在中国民生银行义乌万达社区支行激活成功后，入账4元，随即在27日被转出；后又入账41700元，并在万达社区支行ATM被支取2900元。

服务经理根据流水情况，怀疑客户有“跑分”洗钱的嫌疑。同时，服务经理发现代办人屈某在该行的账户上有多笔司法冻结，他立即上报监控岗，相应情况被上传至警银平台系统。

由于持卡人在义乌轨迹较少，平台核实为低风险，但义乌支行监控岗认定该账户有高度的可疑性，便以该行需要核实客户资金来源为由延缓交易时间，并在留存客户的身份证和银行卡复印件后才让其离开。

厅堂主管跟随着屈某，发现他上了一辆白色轿车，并坐在了副驾上，这说明了还有其它陪同人员。于是，厅堂主管马上通过警银联动群添加了公安局相关人员的微信，将客户的银行账户流水、代办人有冻结账户、有陪同人员等情况告知公安局警官。

12点50分，持卡人徐某到达网点再次要求取钱，银行工作人员一边将情况告知公安局警官，请求到场核实；另一边以客户账户已被锁，需要金华分行解锁为由拖延时间，并通过营销信用卡、讲解金融产品知识等方式降低客户的警惕性。

13点30分，公安局民警到达网点控制住徐某，并迅速排查网点周围车辆，先后控制涉案团体4人。

该事件中，金华义乌支行严格按照反洗钱规章制度及时汇报、警银联动，并主动掌握关键线索提供给公安机关，积极响应“断卡行动”活动号召，及时制止了涉案资金的转移，保全了受害人的财产安全。

今后，中国民生银行金华分行将做好成功经验总结，再接再厉，筑牢防范电信诈骗高墙，为维护金融稳定贡献“民生”力量。

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